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簡介：內(nèi)部審核檢查記錄表受審核部門管理層審核員B審核日期2018313涉及條款檢查內(nèi)容和方法檢查結(jié)果備注Q41G3公司是否有企業(yè)簡介，并能充分反應(yīng)公司內(nèi)部情況，如背景、經(jīng)營范圍、財務(wù)表現(xiàn)、規(guī)模及設(shè)施、人力資源能力、技術(shù)優(yōu)勢、知識等（內(nèi)部因素）及涉及法律法規(guī)和專利技術(shù)、市場占有率、主要合作伙伴及同行的影響、物理邊界、信息渠道（外部因素）在工作例會或管理評審會上，公司是否對公司的內(nèi)部和外部因素的相關(guān)信息進(jìn)行監(jiān)視、評價和更新企業(yè)有無對這些內(nèi)外部因素的相關(guān)信息進(jìn)行監(jiān)視和評審有無文審組織的相關(guān)文件行業(yè)地方的新的法規(guī)要求組織的內(nèi)部外部環(huán)境狀況有哪些需要應(yīng)對和管理的風(fēng)險和機遇相關(guān)的會議紀(jì)要1公司具有企業(yè)簡介，并能充分反應(yīng)公司背景、經(jīng)營范圍、規(guī)模和設(shè)施等內(nèi)部情況。2公司已識別影響公司發(fā)展的內(nèi)外部相關(guān)方，并定期評價。3公司建立了評審計劃并按計劃實施內(nèi)審及評審，分析了內(nèi)外部的帶來的各類風(fēng)險符合Q42Q公司是否收集相關(guān)方需求及期望上級及主要供方及客戶1收集了顧客、供方、員工和政府機構(gòu)符合受審核部門管理層審核員B審核日期2018313自愿原則或行為規(guī)范自愿標(biāo)示或環(huán)境承諾組織契約合同的承擔(dān)義務(wù)與Q有關(guān)的相關(guān)方是誰這些相關(guān)方的有關(guān)需求和期望有哪些這些需求和期望中哪些是合規(guī)義務(wù)是否具備相關(guān)的知識嚴(yán)格執(zhí)行有無對這些相關(guān)方及其要求的相關(guān)信息進(jìn)行監(jiān)視和評審Q43Q1、公司是否有明確的質(zhì)量管理體系的邊界和范圍并且該范圍和邊界應(yīng)是已考慮公司內(nèi)外部因素、相關(guān)方要求和公司產(chǎn)品服務(wù)；2、公司的質(zhì)量管理體系范圍是否形成文件，并得到保持1本公司質(zhì)量管理體系的范圍在質(zhì)量管理手冊中已進(jìn)行識別，在管理體系中已識別相關(guān)方因素。2建立了管理文件、程序文件和支持性文件、并形成了質(zhì)量記錄清單，經(jīng)過近3個月的運行是適宜和可行的。符合

簡介：內(nèi)部競聘申請表內(nèi)部競聘申請表姓名性別出生年月現(xiàn)所在部門現(xiàn)任職位目前薪金在職時間_______年_______月_______日至_______年_______月_______日申請部門申請職位期望薪金工作情況簡介擬申請崗位規(guī)劃聲明上述職位由本人自愿申請，若未競聘成功，本人愿繼續(xù)從事原崗位工作或服從公司安排。簽字________年______月______日內(nèi)部競聘申請表內(nèi)部競聘申請表姓名性別出生年月現(xiàn)所在部門現(xiàn)任職位目前薪金在職時間_______年_______月_______日至_______年_______月_______日申請部門申請職位期望薪金工作情況簡介擬申請崗位規(guī)劃聲明上述職位由本人自愿申請，若未競聘成功，本人愿繼續(xù)從事原崗位工作或服從公司安排。簽字________年______月______日

簡介：內(nèi)部控制視角下的操作風(fēng)險化解之道近年來，票據(jù)業(yè)務(wù)、理財“飛單”“蘿卜章”等違法案件在部分銀行機構(gòu)屢屢發(fā)生，在社會中產(chǎn)生重大影響，也給整個銀行業(yè)敲響了警鐘。部分銀行的風(fēng)險防控能力薄弱，存在內(nèi)部員工與外部不法分子內(nèi)外勾結(jié)、私刻公章、偽造證照合同、違法違規(guī)辦理同業(yè)理財和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、非法套取和挪用資金的重大案件，嚴(yán)重破壞了市場秩序，大量案件背后透露出來的是銀行操作風(fēng)險的管控失效，進(jìn)而產(chǎn)生一系列人為因素導(dǎo)致的風(fēng)險事件。如何有效控制操作風(fēng)險，做足內(nèi)部控制文章，將是商業(yè)銀行今后必須解決的重大難題。一、操作風(fēng)險成因分析（一）內(nèi)部機制建設(shè)有待完善1、缺乏嚴(yán)密的制度管理體系一是制度的科學(xué)性有待提升。業(yè)務(wù)操作類規(guī)章制度主要根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要相繼出臺，未對制度從業(yè)務(wù)產(chǎn)品、內(nèi)部管理、風(fēng)險控制等層面進(jìn)行系統(tǒng)梳理；風(fēng)險管理類制度重點關(guān)注上級監(jiān)管部門的政策導(dǎo)向，側(cè)重于流動性風(fēng)險、科技信用風(fēng)險等制度建設(shè)，操作風(fēng)險、信用風(fēng)險等方面管理制度有待完善。二是制度的有效性有待提高。通過監(jiān)管部門2017年度開展的“三三四十”等系列排查工作，商業(yè)銀行在同業(yè)業(yè)務(wù)、柜面業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)領(lǐng)域，暴露出各類操作合規(guī)性問題，側(cè)面反映了銀行內(nèi)部制度體系建設(shè)的不完善和風(fēng)險管控工作的失效。三是制度的全面性有待加強。隱患。2、責(zé)任主體對操作風(fēng)險存在管理偏差領(lǐng)導(dǎo)層的風(fēng)險偏好決定了全行風(fēng)險管理方向。如果高管層對風(fēng)險重點領(lǐng)域出現(xiàn)傾斜，監(jiān)督部門便會人為地迎合這種“偏好”，對各類檢查方案計劃做出側(cè)重點調(diào)整，忽略或放棄對常規(guī)性基礎(chǔ)工作，而采取“掃描式”的合規(guī)性評價和檢查，監(jiān)督的“免疫系統(tǒng)功能”不能全面發(fā)揮，出現(xiàn)風(fēng)險管理盲點，最終可能導(dǎo)致“千里之堤毀于蟻穴”的嚴(yán)重后果。3、監(jiān)督主體對操作風(fēng)險存在執(zhí)行偏差由于內(nèi)部政策傳導(dǎo)機制的不順暢，使中層管理者對于上級政策理解不透，在執(zhí)行過程中出現(xiàn)偏差，存在“為管理而管理、為檢查而檢查”的被動行為，對違規(guī)問題的認(rèn)識停留于表面。（三）轉(zhuǎn)型發(fā)展誘發(fā)新的風(fēng)險點為順應(yīng)數(shù)字化發(fā)展趨勢，各銀行機構(gòu)不斷深化打造科技金融模式，將移動互聯(lián)、人工智能等新型技術(shù)與傳統(tǒng)金融進(jìn)行深度融合。隨著新型金融產(chǎn)品、服務(wù)模式的更迭演變，無疑給操作風(fēng)險管理帶來更大難度，迫切要求各大銀行及時理順、對接新型業(yè)務(wù)與服務(wù)模式的風(fēng)險控制環(huán)節(jié)。（四）崗位之間缺乏有效制衡為降低人力成本，多家銀行逐漸調(diào)整用人策略，大規(guī)模精簡人員。在網(wǎng)點配備人員的減少、員工風(fēng)險意識不強、業(yè)務(wù)操作執(zhí)行不到位以及信息不對稱等綜合因素影響下，員工間的相互制衡能力減弱，導(dǎo)致

簡介：公司內(nèi)部競聘自薦書公司內(nèi)部競聘自薦書1、公司內(nèi)部競聘自薦書尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo)您好感謝您能在百忙之中抽空閱讀這份自薦書，并感謝您給我這個自我推薦的機會。以下是我的個人自我介紹在公司工作一年多時間里，積累了一些實踐經(jīng)驗，對公司的經(jīng)營有一定了解。通過公司的相關(guān)培訓(xùn)及各種會議分享學(xué)習(xí)，發(fā)現(xiàn)成功并不是想象中的那么困難正確的目標(biāo)詳實的計劃頑強的意志成功；人人都可以成功；經(jīng)營企業(yè)也是這樣。也正是因為學(xué)習(xí)，讓我獲得了知識，增長了自信，不但使我喜歡上了，而且逐步明確了人生職業(yè)理想，爭取早日成為一名出色的來和區(qū)域以及公司的相關(guān)同事加強分享，共同進(jìn)步。大勝靠德。我是品德成功論的忠實信徒，但并不排斥個人魅力論。因此，我在把誠信作為自己核心價值觀的同時，也重視培養(yǎng)自己積極主動的心態(tài)以及維持良好人際關(guān)系的圓熟技巧。獨木難成林。在以往的學(xué)習(xí)工作生活中，我與他人融洽相處、團結(jié)合作，在培養(yǎng)了我良好的團隊合作精神的同時，也鍛煉了自己的管理、溝通和協(xié)調(diào)能力。我渴望迎接新的挑戰(zhàn)，我希望我能管理公司江西城區(qū)，這個工作非常適合我的發(fā)展方向和興趣所在。誠然，在日新月異的當(dāng)今社會，在日趨激烈的人才競爭中，我還欠缺很多，但我相信，若有幸得到公司全體同仁的信任和指導(dǎo)，具有謙虛好學(xué)、務(wù)實上進(jìn)、追求卓越以及堅韌性格和奮斗精神的我，定能在您的指導(dǎo)下，在豐富的實際工作中不斷提高，日趨完善。同時，我也會竭我所能獻(xiàn)出我的才智，以報答領(lǐng)導(dǎo)的知遇之恩?！皼]有最好，只有更好“。成績屬于過去，未來更需努力，展望未來，若我有幸成為貴公司的一員，我將以強烈的責(zé)任感、事業(yè)心，用出色的工作成績來證明您選擇了一名優(yōu)秀的職員?！懊熳运]誠可貴，預(yù)展宏圖需孟嘗”，在此感謝你的關(guān)注，殷切盼望你的回音。最后公司蓬勃發(fā)展，蒸蒸日上此致敬禮自薦人鄧石軍我哪里可以變得更好現(xiàn)在還有哪些事情可以變得更完美我如何以最短時間得到我要的結(jié)果，同時又享受過程我尋找到我要的答案了嗎這些問題，更好的服務(wù)于公司，服務(wù)于大家殷切地希望能給我一次施展才能的機會和平臺，我會用真誠、上進(jìn)和充滿激情的心來回報一份驚喜希望公司領(lǐng)導(dǎo)能給我這次機會公司蓬勃發(fā)展，蒸蒸日上此致敬禮自薦人許慧瑤自薦時間20XX年01月12號3、公司內(nèi)部競聘自薦書尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo)您好首先我要感謝公司領(lǐng)導(dǎo)給我創(chuàng)造學(xué)習(xí)平臺與參與競爭的機會我將保持良好的心態(tài)，積極參與此次崗位競聘，勇于接受組織的挑選。我競聘的是公司技術(shù)部電腦組負(fù)責(zé)人一職，既然是競聘，那么首先要對該崗位職責(zé)要求當(dāng)然應(yīng)該有所了解。第一、應(yīng)具備相當(dāng)?shù)慕M織領(lǐng)導(dǎo)才能，能夠做好承上啟下銜接工作。為此，首先應(yīng)端正思想，在充分掌握競聘職位所做工作的前提下，要有信心，有決心地把工作做好，做細(xì)。其次要以人為本，知人善任，團結(jié)一致。依靠技術(shù)部里每一個員工，做到分工明確、責(zé)任到人。第二、必須掌握相關(guān)的業(yè)務(wù)知識，加強員工業(yè)務(wù)技術(shù)水平，對一些不良的行為習(xí)慣即時糾正。第三、協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)，做好公司日常一切事務(wù)。組織技術(shù)員做好售后服務(wù)工作，解決技術(shù)上難題，為提高公司整體效益而努力。

簡介：公司內(nèi)部承包經(jīng)營協(xié)議書XXXXX的公司內(nèi)部承包經(jīng)營協(xié)議書甲方（發(fā)包方）XXXXXX乙方承包方本協(xié)議簽訂的背景乙方系甲方公司內(nèi)部股東，經(jīng)公司股東會同意，決定將公司目前正在開發(fā)的房地產(chǎn)工程項目以公司內(nèi)部承包的方式發(fā)包給乙方經(jīng)營?，F(xiàn)甲乙雙方就乙方承包事宜，經(jīng)雙方充分、友好的協(xié)商，訂立如下協(xié)議，以資雙方共同遵守、執(zhí)行第一條、承包標(biāo)的物乙方承包的標(biāo)的物為公司正在開發(fā)的房地產(chǎn)工程項目在約定的期限內(nèi)的承包經(jīng)營權(quán)。承包經(jīng)營期間承包方必須在本公司的法定經(jīng)營范圍內(nèi)從事經(jīng)營活動（以本公司企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照為準(zhǔn)）。第二條、承包經(jīng)營的期限從本協(xié)議簽訂之日起至房地產(chǎn)工程項目所涉的房地產(chǎn)全部完成銷售止。第三條、承包經(jīng)營方式1、乙方以股東內(nèi)部承包經(jīng)營的方式介入公司的經(jīng)營活動，即由乙方負(fù)責(zé)融資，對承包的工程項目進(jìn)行實際的運營活動，公司其他股東不再參與公司的實際運營。2、乙方在承包期間應(yīng)當(dāng)每年向乙方支付承包金萬元。該筆款項于每年之前付清。3、乙方承諾從項目前期投資所獲得的收益中優(yōu)先撥出資金作為承包金支付給公司。第四條、承包方的經(jīng)營收入乙方在承包經(jīng)營期限內(nèi)的所有利潤均由乙方享有。甲方依據(jù)本協(xié)議第三條約定取得承包金后，不再參與乙方承包項目的盈余利潤分配。第十三條、在簽訂本合同時，甲方應(yīng)將公司所有資產(chǎn)及債權(quán)債務(wù)狀況編制成冊，雙方確認(rèn)后作為本合同的附件。甲方應(yīng)提供公司股東會關(guān)于同意乙方內(nèi)部承包經(jīng)營以及不干涉乙方自主經(jīng)營的決議，并將其作為本合同的附件。第十四條、本合同由雙方簽章后生效。第十五條、本合同一式二份，由甲、乙雙方各執(zhí)一份。第十六條、本合同在履行合同中發(fā)生爭議的，應(yīng)協(xié)商解決。如協(xié)商不成的，雙方一致同意提交福州仲裁委員會按照該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。甲方（發(fā)包方）簽訂時間____年____月____日乙方承包方簽訂時間____年____月____日

簡介：標(biāo)準(zhǔn)類別標(biāo)準(zhǔn)編號修訂狀態(tài)人力資源管理人力資源管理JSBSGM03052011JSBSGM030520111010標(biāo)準(zhǔn)名稱員工培訓(xùn)管理制度員工培訓(xùn)管理制度161、目的、目的為使員工不斷適應(yīng)公司發(fā)展，樹立正確的人生觀和價值觀，端正學(xué)習(xí)、工作態(tài)度，創(chuàng)造出更大的價值，同時，為了加強對培訓(xùn)的領(lǐng)導(dǎo)，規(guī)范培訓(xùn)管理，提高培訓(xùn)質(zhì)量，在競爭中保持人力資源的優(yōu)勢，特制定本制度。2、范圍、范圍本制度適用于公司各種形式的培訓(xùn)。3、職責(zé)、職責(zé)31辦公室是員工培訓(xùn)的歸口管理部門，應(yīng)根據(jù)公司的經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略，制定中長期培訓(xùn)規(guī)劃和年度培訓(xùn)計劃，并組織實施；32公司各部門應(yīng)配合辦公室作好員工培訓(xùn)的策劃、組織和實施工作。4、管理程序、管理程序41員工培訓(xùn)工作的管理原則411系統(tǒng)系原則員工培訓(xùn)是一個全員性的、全方位的、貫穿員工職業(yè)生涯的系統(tǒng)工程。412主動性原則強調(diào)員工參與和互動，發(fā)揮員工的主動性。413多樣性原則員工培訓(xùn)要充分考慮受訓(xùn)對象的層次、類型，考慮培訓(xùn)內(nèi)容和形式的多樣性。42員工培訓(xùn)計劃421每年年初各部門根據(jù)本部門的需求，提出全年培訓(xùn)計劃要求，于元月中旬上報辦公室匯總；422辦公室根據(jù)公司全年的工作目標(biāo)，結(jié)合各部門提出的培訓(xùn)要求，制定公司的年度培訓(xùn)計劃，經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后下發(fā)實施；423培訓(xùn)計劃的內(nèi)容包括培訓(xùn)實施時間、培訓(xùn)的人數(shù)、培訓(xùn)的內(nèi)容、培訓(xùn)的方式、培訓(xùn)的場地、培訓(xùn)教師的安排及培訓(xùn)效果評價等。43培訓(xùn)的類別與內(nèi)容431新員工崗前培訓(xùn)對引進(jìn)或新聘進(jìn)入公司的新員工進(jìn)行適應(yīng)性培訓(xùn)，稱崗前培訓(xùn)，一般培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)類別標(biāo)準(zhǔn)編號修訂狀態(tài)人力資源管理人力資源管理JSBSGM03052011JSBSGM030520111010標(biāo)準(zhǔn)名稱員工培訓(xùn)管理制度員工培訓(xùn)管理制度36－進(jìn)培訓(xùn)班；－學(xué)術(shù)交流；－師傅帶徒弟等。434管理人員的培訓(xùn)管理人員的范圍大、人員層次多、專業(yè)門類復(fù)雜，要根據(jù)各崗位業(yè)務(wù)的技術(shù)難度、崗位人員素質(zhì)情況及公司長期目標(biāo)的需要細(xì)心策劃培訓(xùn)的內(nèi)容和方法。決不能圖省事而采用“一鍋端”的做法，在時間安排上可長可短，要靈活掌握。A、培訓(xùn)的內(nèi)容－專業(yè)管理的基本知識及本崗的新知識、新技能；－質(zhì)量管理的基本知識及公司質(zhì)量手冊和相關(guān)程序文件；－企業(yè)管理的基本知識及公司的企業(yè)管理制度。B、培訓(xùn)方法可采用集中培訓(xùn)與分散培訓(xùn)相結(jié)合和集中培訓(xùn)與自學(xué)相結(jié)合的原則。采用自學(xué)方法時，可由公司統(tǒng)一提供教材，按規(guī)定時間完成自學(xué)后，由公司組織考試，檢查自學(xué)效果。常用培訓(xùn)方法－專題講座；－辦班培訓(xùn)；－提供教材自學(xué)；－工作崗位相關(guān)案例分析；－播放相關(guān)光碟等。435工程技術(shù)人員培訓(xùn)A、對新錄用的技術(shù)員職稱的人員，應(yīng)先到生產(chǎn)一線接受實際操作，并接受一系列的指導(dǎo)和幫助，定期進(jìn)行實踐經(jīng)驗的總結(jié)，并進(jìn)行考核和評價；B、對于取得助理工程師資格的技術(shù)人員，應(yīng)分配具體技術(shù)工作，在實踐中積累經(jīng)驗，應(yīng)以自學(xué)為主，可在高級工程的幫助下，安排一些技術(shù)開發(fā)、編制工藝規(guī)程、工裝、夾具、模具設(shè)計等，培訓(xùn)實際工作能力和創(chuàng)新能力，并進(jìn)行考核和評價。

簡介：公司內(nèi)部承包協(xié)議書公司內(nèi)部承包協(xié)議書甲方乙方根據(jù)中華人民共和國合同法和國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)定，本著平等合作，相互信任，互惠互利精神，經(jīng)甲、乙雙方共同協(xié)商，由乙方綠化工程承包人。在甲方和業(yè)主所簽訂的施工合同書基礎(chǔ)上，就有關(guān)事宜達(dá)成以下協(xié)議一、甲方職責(zé)1、積極協(xié)助乙方進(jìn)行本工程投標(biāo)、簽約等工作。2、接待業(yè)主組織的考察等活動，參加工程檢查驗收工作及建設(shè)單位要求的承包單位應(yīng)參與的工作，相關(guān)活動開支由乙方承擔(dān)。3、扣除按本協(xié)議有關(guān)條款約定的管理費外，對乙方工程款不拖延、截留、卡扣。二、乙方職責(zé)1、維護甲方企業(yè)聲譽，認(rèn)真履行甲方與業(yè)主簽訂的工程合同，不得給甲方造成企業(yè)形象影響和經(jīng)濟損失。2、按本協(xié)議有關(guān)條款約定，向甲方繳納本工程管理費及質(zhì)量安全保證金。提取工程進(jìn)度款時提交相同金額的材料發(fā)票及勞務(wù)發(fā)票，以供甲方做賬使用。3、自行負(fù)責(zé)工程款催收。4、需甲方配合參與的工作，提前兩日通告甲方，并承擔(dān)甲方所乙方承擔(dān)。2、合同期間若發(fā)現(xiàn)乙方有損害甲方形象和權(quán)益行為時，甲方可終止本協(xié)議，乙方應(yīng)賠償甲方相關(guān)損失。3、未盡事宜，雙方共同協(xié)商，或簽訂補充協(xié)議。4、本協(xié)議一式四份，雙方各執(zhí)兩份，經(jīng)雙方法定代表人或授權(quán)代理人簽署與加蓋公章后生效。全部養(yǎng)護工程合同期滿，業(yè)主工程款全部到位后，雙方結(jié)清相關(guān)費用時終止。甲方乙方委托代表人日期年月日日期年月日

簡介：有限公司有限公司年內(nèi)部競聘實施方案年內(nèi)部競聘實施方案為了在公司內(nèi)部建立高效的競爭機制，做好公司內(nèi)部人才的選拔與培養(yǎng)，給更多的員工提供施展才華的舞臺一、競聘原則及競聘目的一、競聘原則及競聘目的本次競聘本著“公開、公平、公正”的原則，最終達(dá)到人盡其才的目的。一、待競聘崗位一、待競聘崗位序號所屬中心待競聘崗位人數(shù)競聘條件人力資源部經(jīng)理1名①較強的團隊協(xié)作意識，組織能力強，有一定的管理工作經(jīng)驗。②工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，在工作中能做到身先士卒、率先垂范。③專業(yè)能力較強，遇到問題能及時解決。行政部經(jīng)理1名①熟悉行政辦公工作流程。②較強的團隊協(xié)作意識，組織能力強，有一定的管理工作經(jīng)驗。③工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，在工作中能做到身先士卒、率先垂范。④做事細(xì)致周到，對領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作能及時準(zhǔn)確的完成。1行政管理中心財務(wù)部經(jīng)理1名①熟悉國家財政法律法規(guī)、熟悉財務(wù)工作流程。②較強的團隊協(xié)作意識，組織能力強，有一定的管理工作經(jīng)驗。③工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，在工作中能做到身先士卒、率先垂范。④工作態(tài)度嚴(yán)謹(jǐn)，責(zé)任心強。2營銷塔吊項目部經(jīng)理1名①熟悉本部門工作流程②較強的團隊協(xié)作意識，組織能力強，有一定的管理工作經(jīng)驗。三、競聘范圍三、競聘范圍本次競聘工作面向公司全體員工，凡符合競聘條件者均可參加崗位競聘。四、競聘評委小組、工作人員構(gòu)成及權(quán)力四、競聘評委小組、工作人員構(gòu)成及權(quán)力1、競聘評委小組成員董事長陶總、總經(jīng)理崔總、常務(wù)副總宋總、營銷副總彭總、運營副總胡總競聘評委小組權(quán)力委會具有最終決議權(quán)2、工作人員人力資源部成員人力資源部權(quán)力對最終決議結(jié)果競聘者如存在異議，人力資源部享有解釋權(quán)。競聘者可在競聘大會結(jié)束后與人力資源部溝通、協(xié)調(diào)五、競聘工作流程五、競聘工作流程（一）內(nèi)部競聘崗位申報及述職報告申報凡符合競聘條件者，均可填寫競聘申請表進(jìn)行崗位競聘申報工作，每名競聘員工可以多崗位競聘，但最多不能超過兩個職位。1、申報時間自2011年2月24日至2011年2月28日。2、申報方式競聘人員可將填寫好的競聘申請表、述職報告、本人一寸照片（電子版）、身份證復(fù)印件、學(xué)歷證明等發(fā)送至人力資源部郵箱COM。3、各部門競聘人員所提交的述職報告應(yīng)格式統(tǒng)一，內(nèi)容詳實，具體要求如下（1）述職報告標(biāo)題統(tǒng)一，標(biāo)題為共友科技部門職務(wù)

簡介：公司內(nèi)部股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議范本轉(zhuǎn)讓方（甲方）身份證號碼受讓方（乙方）身份證號碼鑒于甲方在公司（以下簡稱公司）合法擁有股權(quán)，現(xiàn)甲方有意轉(zhuǎn)讓其在公司擁有的全部股權(quán)，并且甲方轉(zhuǎn)讓其股權(quán)的要求已獲得公司股東會的批準(zhǔn)。鑒于乙方同意受讓甲方在公司擁有股權(quán)。鑒于公司股東會也同意由乙方受讓甲方在該公司擁有的股權(quán)。甲、乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，本著平等互利、協(xié)商一致的原則，就股權(quán)轉(zhuǎn)讓事宜達(dá)成如下協(xié)議第一條股權(quán)的轉(zhuǎn)讓１、甲方同意將持有的有限公司的股份共萬元出資額，以萬元的價格轉(zhuǎn)讓給乙方，乙方同意按此價格及金額購買上述股份。２、乙方同意在本合同簽訂后日內(nèi)先支付甲方股權(quán)轉(zhuǎn)讓價款萬元，剩余股權(quán)轉(zhuǎn)讓價款萬元在年月日前付清。３、甲方向乙方轉(zhuǎn)讓的股權(quán)中尚未實際繳納出資的部分，轉(zhuǎn)讓后，由乙方繼續(xù)履行這部分股權(quán)的出資義務(wù)。４、本次股權(quán)轉(zhuǎn)讓完成后，乙方即享受的股東權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。甲方不再享受相應(yīng)的股東權(quán)利和承擔(dān)義務(wù)。５、甲方應(yīng)對該公司及乙方辦理相關(guān)審批、變更登記等法律手續(xù)提供必要協(xié)作與配合。第二條股權(quán)轉(zhuǎn)讓價格及價款的支付方式第六條爭議解決條款甲乙雙方因履行本協(xié)議所發(fā)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，應(yīng)當(dāng)友好協(xié)商解決。如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)按下列第種方式解決１、將爭議提交仲裁委員會仲裁，按照提交仲裁時該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對甲乙雙方均有約束力。２、各自向所在地人民法院起訴。第七條生效條款及其他１、本協(xié)議經(jīng)甲、乙雙方簽字蓋章之日起生效。２、本協(xié)議生效后，如一方需修改本協(xié)議的，須提前十個工作日以書面形式通知另一方，并經(jīng)雙方書面協(xié)商一致后簽訂補充協(xié)議。補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等效力。３、本協(xié)議執(zhí)行過程中的未盡事宜，甲乙雙方應(yīng)本著實事求是的友好協(xié)商態(tài)度加以解決。雙方協(xié)商一致的，簽訂補充協(xié)議。補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等效力。４、本協(xié)議之訂立、效力、解釋、終止及爭議之解決均適用中華人民共和國法律之相關(guān)規(guī)定。５、甲、乙雙方應(yīng)配合公司盡快辦理有關(guān)股東變更的審批手續(xù)，并辦理相應(yīng)的工商變更登記手續(xù)。６、本協(xié)議正本一式四份，甲乙雙方各執(zhí)一份公司存檔一份工商登記機關(guān)一份具有同等法律效力。甲方（簽字或蓋章）年月日乙方（簽字或蓋章）年月日

簡介：資料一資料一消費多級積分消費多級積分根據(jù)消費額度不同，會員獲得積分級數(shù)不同，如消費額在01000元間，消費一元獲得1分；消費額在10015000元間，消費一元獲得15分；5001元10000元，消費一元獲得2分。會員積分升級會員積分升級會員可以使用消耗積分升級會員卡等級，如銀卡會員升級到金卡會員消耗1000積分；金卡會員升級到鉆石卡消費5000積分，等等。商品類型、商品設(shè)置不同積分倍數(shù)商品類型、商品設(shè)置不同積分倍數(shù)根據(jù)各個行業(yè)不同商品類型的成本利潤不同，可以根據(jù)會員消費不同的商品類型計算不同積分。如A類商品消費一元積1分；B類商品消費一元積2分，等等。會員等級積分會員等級積分設(shè)置不同會員卡獲得不同積分級數(shù)，如銀卡會員每消費一元積一分；金卡會員每消費一元積15分；鉆石卡會員每消費一元積2分。會員等級積分根據(jù)企業(yè)需求靈活設(shè)置，利于商家對會員進(jìn)行等級管理，刺激會員更多消費。促銷積分促銷積分節(jié)假日促銷積分、某一商品促銷積分。如某一商品促銷進(jìn)行額外贈送積分，如某一商品進(jìn)行促銷活動，為了提高該商品的銷售額，會員每消費1元，額外贈送1000積分，以此來刺激會員消費。節(jié)假日商家進(jìn)行促銷活動，如在十一黃金周，會員獲得平時的雙倍積分，以此刺激會員消費，將實惠回饋給會員。積分獎勵積分兌換獎品或積分用于購物。積分兌換商品積分兌換商品設(shè)置兌換的商品所消耗的積分，會員兌換商品時系統(tǒng)自動扣除積分。積分結(jié)算會員消費時，可用積分結(jié)算，系統(tǒng)支持用現(xiàn)金結(jié)算、儲值卡結(jié)算、積分結(jié)算，積分計算時候，系統(tǒng)自動扣除會員相應(yīng)積分，實現(xiàn)用積分購買商品。多重介紹人積分多重介紹人積分系統(tǒng)可設(shè)置每推薦一名會員，贈送推薦人積分。并且是可設(shè)置多級介紹人積分。何為多級1級介紹人、2級介紹人等多級介紹人。例如張某介紹李某為會員，此時張某成為1級介紹人，獲得1級介紹人的積分；當(dāng)李某另外介紹劉某成為會員，那么張某就成為2級介紹人，他將獲得2級介紹人的積分，李某同時成為1介紹人，獲得積分；以此類推，介紹人下級越多，獲得的積分越多，獲得的獎勵也不同。此為鏈?zhǔn)降燃壗Y(jié)構(gòu)的介紹人積分，系統(tǒng)可以靈活設(shè)置。資料二資料二下面從幾個方面回答您的問題1、會員積分的作用積分最主要的作用就是增加客戶與企業(yè)之間的粘性、提高顧客的忠誠度、還有提示企業(yè)品牌形象。目前市面上的積分是無處不在，不管是大商場大賣場、街邊小店、網(wǎng)站等等到處都是積分，所以它的作用是不可小視的。2、會員積分規(guī)則的設(shè)置積分規(guī)則如何設(shè)置和您企業(yè)的規(guī)模有著相當(dāng)大的關(guān)系，（1）消費水平不是很高、面對顧客為工薪階層，建議積分按會員每次消費金額的一定比例進(jìn)行獎勵，獎勵的積分在下次消費時可直接抵現(xiàn)，設(shè)置12年的積分有效期。并設(shè)置會員等級，按會員貢獻(xiàn)的銷售額進(jìn)行升級，高等級會員消費是獎勵的積分額度高。并在生日給予關(guān)懷和一定幅度的優(yōu)惠，讓會員將生日聚會的地點選擇在貴餐廳。（2）消費水平高、面對較高端消費者、商務(wù)宴請等，建議積分按會員每次消費金額的一定比例進(jìn)行獎勵，獎勵的積分用于升級和換禮、不設(shè)有效期。升級后在消費是給予一定折扣。并在生日節(jié)假日給予會員關(guān)懷。3、會員積分制度的實施在實施之前，先要進(jìn)行規(guī)則的制定和軟件產(chǎn)品的選擇，準(zhǔn)備好之后就是全體員工的配合實施，每個階段說起來算是容易，但實際實施起來還是相當(dāng)復(fù)雜的?，F(xiàn)在也有一些系統(tǒng)提供商可以提供一個整體的解決方案，可以去多了解一下，這樣可RE大家談?wù)剷T卡制度吧積分制好還是會員價制好會員卡積分制與會員價制相結(jié)合同時不定期的進(jìn)行積分返利活動并對在本超市月、季度、年度消費前20名會員進(jìn)行豐厚禮品派送在超市入口處公布名單，刺激會員顧客消費（團購不參與此活動）憑會員卡還可享受指定品牌商品N折RE大家談?wù)剷T卡制度吧積分制好還是會員價制好1、積分制對系統(tǒng)的要求較高，需要你有能夠在換卡后累積積分的設(shè)備及程序。2、積分制在有時是將促銷商品拋出在外的。3、積分制的獎勵如果過高，會有作弊的嫌疑。所以，積分制首先要有良好的可支持累積計算的功能，同時區(qū)別促銷與非促銷累積不同的積分，采取一般的獎勵政策。1、會員價對系統(tǒng)要求不高，只要有卡就能享受此項服務(wù)，提高會員的客戶級別。2、會員商品的價格制定應(yīng)最少等于商品的促銷價3、會員價直觀、具體容易被消費者快速接受。所以本人認(rèn)為會員價較積分制好會員模板本站于2010年1月27日起推出積分商城，當(dāng)日起累積消費積分，可于積分商場兌換禮品。每個賬戶預(yù)存注冊獎勵的消費積分100分。會員積分積分類型積分分為等級積分和消費積分兩種類型。等級積分累積達(dá)一定分值可升級為VIP會員，享受折扣優(yōu)惠。消費積分可在積分商城兌換相應(yīng)分值的禮品。積分獲得獲得方式積分值詳細(xì)說明注冊會員贈送100分等級積分和100分消費積分注冊成功后立即贈送等級積分和消費積訂購商品每1元實付金額積1分等級積分和1分消費積分按實付金額，同時累積相同分值的等級※實付金額指訂單總金額扣除折扣優(yōu)惠、紅包抵扣和其它各項優(yōu)惠金額且不含運費的部分?！鶎嵏督痤~不足1元部分不計分。例，實付金額906元累積90分等級積分和90分消費積分?！M積分自2010年1月27日開始累積，此前訂購商品只單獨累積等級積分。※本站保留調(diào)整注冊會員贈送積分的分值以及訂購商品積分換算比例的權(quán)利，屆時將提前公告。積分有效期暫無時限。本站保留調(diào)整積分有效期的權(quán)利，屆時將提前公告。查詢積分登錄網(wǎng)站至“用戶中心”，查看當(dāng)前會員級別、達(dá)到下一級所需的等級積分分值，以及可用的消費積分總值?！燃壏e分不顯示已獲得的總值。會員等級VIP會員等級累積等級積分VIP會員等級折扣優(yōu)惠VIP會員等級積分累積滿800分VIP會員享受全館95折優(yōu)惠VIP白金會員等級積分累積滿1600分享受全館92折優(yōu)惠VIP鉆石會員等級積分累積滿3000分享受全館88折優(yōu)惠

簡介：先進(jìn)審計工作者事跡材料XX現(xiàn)任XX市審計局行政事業(yè)審計科科長，高級審計師。年1月調(diào)入剛剛成立的審計局工作。從審計局的掛牌成立，從參與審計工商局第一個項目，下發(fā)第一個審計通知，到今天審計事業(yè)的發(fā)展壯大。23年來，跟隨著審計事業(yè)的發(fā)展的腳步，她自己也在審計事業(yè)的平臺上，成就了她火紅的事業(yè)，練就了過硬的審計技能。該同志在連年來多次被評為市先進(jìn)工作者、“三八”紅旗手、優(yōu)秀共產(chǎn)黨員、優(yōu)秀公務(wù)員、鄭州市審計系統(tǒng)先進(jìn)個人；年8月被市委、市政府命名為百名“優(yōu)秀專業(yè)技術(shù)人員”；年、年、連續(xù)3年在市委、市政府優(yōu)秀專業(yè)人員評比考核中被評為優(yōu)秀等次；年2月市委市政府授予“有突出貢獻(xiàn)的專業(yè)技術(shù)人員”。一、努力學(xué)習(xí)，忘我工作、永不服輸。該同志從參加工作到現(xiàn)在，可以說是不停地學(xué)習(xí)，不斷地豐富自己。提高自己的過程。真正做到了使工作學(xué)習(xí)化，學(xué)習(xí)工作化。她雖中專畢業(yè)，但不甘于中專水平，年考取了鄭州大學(xué)函授審計專業(yè)，年考取省委黨校經(jīng)濟管理專業(yè)。年考取了審計師資格。年43歲時又考取了高級審計師。特別是考取高級審計師時，不僅要考試通過審計理論、審計實務(wù)、計算機技術(shù)，還要考試通過英語A級，為了過英語關(guān)，她拾起二十多年前的英語片段，堅持給自己規(guī)定每天復(fù)習(xí)掌握五十個英語單詞的任務(wù)目標(biāo)，一步一步地學(xué)習(xí)、復(fù)習(xí)、提高，終于突破了難關(guān)。在長達(dá)8個月的復(fù)習(xí)過程中，沒有看過電視節(jié)目、沒有參加過任何娛樂節(jié)目，考試結(jié)束后，打開電視時，什么她帶領(lǐng)審計組對全市近二十多名書記、鎮(zhèn)長進(jìn)行了離任審計，初步總結(jié)出審計的內(nèi)容重點和方法，在中州審計、城市審計等專業(yè)刊物上發(fā)表了鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨政領(lǐng)導(dǎo)干部離任審計的要點和方法、應(yīng)完善經(jīng)濟責(zé)任審計的相關(guān)文書等多篇相關(guān)審計論文，為完善領(lǐng)導(dǎo)干部離任經(jīng)濟責(zé)任審計工作、指導(dǎo)具體的工作程序積累了非常珍貴的資料。XX市審計局近幾年的經(jīng)濟責(zé)任審計工作也是以當(dāng)時的模式為基礎(chǔ)不斷完善規(guī)范的。三、審計成績自年擔(dān)任審計師以來，主持并帶領(lǐng)科室人員完成審計項目200多項，審計總金額超過億萬元，查出各種有問題資金超過億元，針對查出的問題，依法收繳入庫200多萬元，追還被擠占挪用資金800多萬元，寫審計報告300多份，撰寫綜合審計報告和本級審計結(jié)果報告和工作報告50多份，并多次被領(lǐng)導(dǎo)采用批示。同時對審計發(fā)現(xiàn)的違紀(jì)問題，不僅在微觀上去糾正，而且從宏觀上提出建議，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供依據(jù)。近幾年她負(fù)責(zé)審計鄭州市以上審計項目較多。在審計中遇到重大問題都及時向主管領(lǐng)導(dǎo)直至主要領(lǐng)導(dǎo)匯報，及時和被審計單位交流溝通，以求找到解決問題的最佳方案。年在第三次對社保基金審計時發(fā)現(xiàn)，社保部門在養(yǎng)老基金中提取管理費，用于蓋辦公樓，擠占挪用養(yǎng)老基金很嚴(yán)重，及時向政府提出應(yīng)立即停止從征收基金中提取管理費，將養(yǎng)老保險基金征收人員工資納入財政預(yù)算，對社?；饘嵭胸斦艄芾斫ㄗh，得到了市長穆為民的高度重視，在審計報告上做出專門批示，于年10月按照有關(guān)規(guī)定，對該項

簡介：鄭州華強華強文化科技有限公司文化科技有限公司內(nèi)部內(nèi)部競聘制度聘制度目的目的為了給員工提供更加廣闊、透明的晉升空間，提高在職員工參與公司管理的積極性，實現(xiàn)人力資源的充分開發(fā)與利用，營造良好的育材、選材、人盡其才的用人氛圍，提升人力資源管理水平，特制定此制度。原則公平、公正、公開，擇優(yōu)錄用。一、內(nèi)部競聘活動開展的條件報名參加競聘者有兩名以上通過資格審查，否則競聘取消。二、內(nèi)部競聘的崗位范圍基層工作崗位及各級管理崗位，經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)審批同意后，均可采取內(nèi)部競聘的方式進(jìn)行選拔。三、參與內(nèi)部競聘的條件要求1、工作積極主動、責(zé)任心、有較強的團隊合作意識及組織協(xié)調(diào)能力的在職員工；2、嚴(yán)格遵守公司的各項規(guī)章制度，最近半年未受到公司兩次及以上通報批評的，且連續(xù)6個月，在月度績效考核中未得到過C或D的在職員工；3、涉及具體競聘崗位的條件及要求由人力資源部與用人部門共4、資格審查人力資源部根據(jù)競聘公告中的競聘條件及要求進(jìn)行資格審查，并最終確定符合條件的競聘者人員名單，并在公告欄中予以公示，公示時間不得少于三天，接受全體員工監(jiān)督。5、筆試（1）筆試內(nèi)容原則上筆試應(yīng)分兩方面進(jìn)行，一方面應(yīng)側(cè)重行政職業(yè)能力測試與職業(yè)道德考核，另一方面專注于競聘崗位應(yīng)具備的專業(yè)知識及工作能力的考核；（2）考試試卷應(yīng)由評委小組負(fù)責(zé)擬定，擬定過程須嚴(yán)格保密，不得對外泄露，一旦發(fā)現(xiàn)有事先漏題者，試卷及考試成績即視為作廢，人力資源部負(fù)責(zé)過程監(jiān)督；（3）監(jiān)考人員由評委小組成員擔(dān)任或評委小組指定人員擔(dān)任，每場考試監(jiān)考人員不得少于兩人；（4）筆試結(jié)束后，監(jiān)考人員應(yīng)做試卷的密封工作，并由評委小組負(fù)責(zé)閱卷，試卷滿分為100分，筆試成績應(yīng)在筆試結(jié)束后兩日內(nèi)予以公示。6、面試（1）參加面試人員應(yīng)按照面試人數(shù)與此崗位擬聘用人數(shù)51的比例確定，若通過資格審查人員較少最低比例不得低于21；（2）面試流程應(yīng)主要包含競聘演說、現(xiàn)場提問、評委打分、公布得分等主要環(huán)節(jié)，評委小組也可根據(jù)實際競聘崗位情況予以調(diào)整，但需提前予以公示；（3）面試評分規(guī)則，由評委小組指定23人負(fù)責(zé)現(xiàn)場評分記錄及核

簡介：1企業(yè)內(nèi)部承包經(jīng)營合同企業(yè)內(nèi)部承包經(jīng)營合同發(fā)包方包方（稱甲方）（稱甲方）承包方承包方（稱乙方）（稱乙方）經(jīng)公司全體股公司全體股東友好友好協(xié)商，決定商，決定對公司生產(chǎn)線進(jìn)產(chǎn)線進(jìn)行股行股東內(nèi)部承包內(nèi)部承包經(jīng)營經(jīng)營，相關(guān)事，相關(guān)事項如下如下第一章第一章總則第一條第一條為加強企業(yè)經(jīng)營業(yè)經(jīng)營管理工作，不斷提高管理工作，不斷提高經(jīng)濟經(jīng)濟效益，效益，根據(jù)國家有關(guān)法律、法根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)以及股以及股東會有關(guān)會會有關(guān)會議精神，精神，結(jié)合企合企業(yè)實際業(yè)實際狀況，本著狀況，本著實事求是、互惠互利的原事求是、互惠互利的原則，由全體股，由全體股東共同共同簽訂簽訂企業(yè)內(nèi)部承包內(nèi)部承包經(jīng)營經(jīng)營合同合同書（以下（以下簡稱合同），由乙方稱合同），由乙方整體承包整體承包經(jīng)營經(jīng)營（以下（以下簡稱承包方）。稱承包方）。第二條第二條承包方承包方實行自主行自主經(jīng)營經(jīng)營，獨立核算，自，獨立核算，自負(fù)盈虧的運行模式，并獨自承擔(dān)運行模式，并獨自承擔(dān)經(jīng)營過經(jīng)營過程中的程中的債權(quán)債務(wù)債權(quán)債務(wù)和由此引和由此引發(fā)的經(jīng)濟經(jīng)濟、安全和法律、安全和法律責(zé)任。任。第三條第三條企業(yè)財務(wù)業(yè)財務(wù)管理承包管理承包經(jīng)營經(jīng)營方根據(jù)有關(guān)方根據(jù)有關(guān)財務(wù)財務(wù)法規(guī)和規(guī)章制度，按有利于章制度，按有利于經(jīng)營經(jīng)營的原的原則自行管理，甲方不得以任自行管理，甲方不得以任何理由何理由進(jìn)行干行干預(yù)。3二、二、監(jiān)督承包方合法督承包方合法經(jīng)營經(jīng)營，不得干，不得干預(yù)承包承包經(jīng)營經(jīng)營方的正常方的正常經(jīng)營經(jīng)營活動。三、三、為承包方承包方創(chuàng)造良好的造良好的經(jīng)營經(jīng)營服務(wù)環(huán)務(wù)環(huán)境，在承包境，在承包經(jīng)營經(jīng)營方按時交齊有關(guān)有關(guān)費用情況下，保障承包用情況下，保障承包經(jīng)營經(jīng)營方水、方水、電正常供正常供應(yīng)。四、努力四、努力為協(xié)為協(xié)助承包助承包經(jīng)營經(jīng)營方努力做好承包期方努力做好承包期間的對外協(xié)調(diào)工作。工作。五、五、協(xié)助承包助承包經(jīng)營經(jīng)營方努力做好突方努力做好突發(fā)事件和重大事故的事件和重大事故的處置工作。置工作。六、自身的六、自身的給排水系排水系統(tǒng)的維修，修，應(yīng)由承包方由承包方處理，并承理，并承擔(dān)相擔(dān)相應(yīng)費應(yīng)費用。用。第九條第九條乙方乙方權(quán)利義務(wù)義務(wù)一、合同期內(nèi)，一、合同期內(nèi)，對公司提供的公司提供的資產(chǎn)資產(chǎn)享有合同使用享有合同使用權(quán)并必并必須保持保持設(shè)備設(shè)備完好，正常完好，正常維修費由乙方由乙方負(fù)責(zé)負(fù)責(zé)。如因使用期限已。如因使用期限已滿自然自然損壞的壞的設(shè)施，施，應(yīng)及時上報公司股公司股東會審定后定后報廢報廢，不，不得擅自得擅自處理。理。二、二、擁有在合同有在合同規(guī)定范定范圍內(nèi)的自主內(nèi)的自主經(jīng)營權(quán)經(jīng)營權(quán)、使用、使用權(quán)和收和收益權(quán)。三、如三、如經(jīng)營經(jīng)營需要，需要，對公司原公司原車間車間、機械、機械設(shè)備進(jìn)設(shè)備進(jìn)行改造更行改造更新，及所屬區(qū)域內(nèi)新建新，及所屬區(qū)域內(nèi)新建經(jīng)營場經(jīng)營場所，必所，必須事先提出更新改造、事先提出更新改造、新建方案，新建方案，須經(jīng)須經(jīng)公司股公司股東會審核同意方可核同意方可實施（超施（超過15個工個工

簡介：以數(shù)字化引領(lǐng)內(nèi)部審計新發(fā)展近年來，面對技術(shù)的快速發(fā)展、業(yè)務(wù)的快速變化，數(shù)據(jù)的互聯(lián)互通，農(nóng)商銀行內(nèi)部審計在不斷總結(jié)實踐的基礎(chǔ)上，以大數(shù)據(jù)審計思維引領(lǐng)轉(zhuǎn)型升級，探索建立了“總體分析、發(fā)現(xiàn)疑點、分散核查、精確定位、系統(tǒng)研究”的審計模式，有力地保障了該行各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。至年5月末，各項存款達(dá)31362億元、貸款達(dá)19155億元，不良貸款率僅為096，實現(xiàn)了全行存款、貸款、涉農(nóng)貸款、小微貸款、稅收貢獻(xiàn)總量與增量年度“十個市金融業(yè)第一”，連續(xù)6年名列金華農(nóng)信系統(tǒng)年度考核第一，連續(xù)九年躋身全省農(nóng)信系統(tǒng)勞動競賽活動前三甲，位列年度縣級同類（B類）行社榜首。以陽光文化為引領(lǐng)，搭建數(shù)字化的審計環(huán)境以“陽光文化”為引領(lǐng)，在“同筑夢想共享陽光”理念下，提出審計要會“治病”，更要會“防病”。將審計的價值觀與企業(yè)的“陽光文化”有機融合，促進(jìn)了審計與業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)的一致性，得到了全體員工的普遍認(rèn)同，審計建議被有效采納，審計工作環(huán)境持續(xù)改善。（一）建設(shè)數(shù)字化審計領(lǐng)導(dǎo)機制。該行緊跟大數(shù)據(jù)時代業(yè)務(wù)發(fā)展方向，探索實施大數(shù)據(jù)審計領(lǐng)導(dǎo)機制。內(nèi)部審計工作由董事長直接分管、監(jiān)事長協(xié)管，審計委員會主任由獨立董事?lián)?，年度審計立項計劃?jīng)審計委員會及董事會審批通過。探索開展實時監(jiān)測，依托計算機輔助審計系統(tǒng)，引入大數(shù)據(jù)分析預(yù)警技術(shù)，做好每月的數(shù)據(jù)預(yù)警報告，透過問題表象，篩選疑點線索，形成董事長、監(jiān)事長親自聽取非現(xiàn)場審計監(jiān)測分析預(yù)警報告機制，有的放矢的確定審計對象和排查重引信貸管理部、信息科技部及支行后備業(yè)務(wù)人員等3人到我部交流。以挖掘分析為抓手，搭建非現(xiàn)場審計平臺2014年12月，農(nóng)商銀行成立“非現(xiàn)場審計中心”，實現(xiàn)了T＋1審計模試，三年來，通過實踐探索和總結(jié)分析，逐步形成了“模型專題化、思維靈活化、資源合理化”的非現(xiàn)場審計理念。向信貸管理部、風(fēng)險管理部、電子銀行部、會計結(jié)算部共提出系統(tǒng)控制建議17條，促進(jìn)修改完善相關(guān)制度28項，有效對部分風(fēng)險控制薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行了完善，切實防范操作風(fēng)險。（一）非現(xiàn)場審計數(shù)據(jù)核查常態(tài)化。非現(xiàn)場審計中心成立后，該行非現(xiàn)場審計工作進(jìn)入常態(tài)化，由按季或半年定期運行向“T＋1”和不定期運行轉(zhuǎn)變，隨著小額、分散貸款的投放力度加大，貸款的投放結(jié)構(gòu)發(fā)生轉(zhuǎn)變，審計人員對計算機輔助審計系統(tǒng)中分析模型293個進(jìn)行梳理調(diào)整后，按員工行為、貸款準(zhǔn)入、貸后資金流向及業(yè)務(wù)風(fēng)險程度進(jìn)行分類，對分析模型進(jìn)行專題設(shè)置，結(jié)合模型特性及業(yè)務(wù)風(fēng)險類型設(shè)立了按日運行模型196個，實現(xiàn)按日“一鍵式”批量數(shù)據(jù)分析，輸出監(jiān)測結(jié)果，分析模型日常使用率達(dá)658。通過實時監(jiān)測，系統(tǒng)、連續(xù)、動態(tài)地收集數(shù)據(jù)并發(fā)現(xiàn)問題，分析相關(guān)性、趨勢性問題，數(shù)據(jù)偏離和異常等情況，把風(fēng)險消滅在萌芽狀態(tài)，減少風(fēng)險造成的損失。近三年通過排查及時收回違規(guī)貸款225筆，金額99834萬元。從2015年監(jiān)管部門檢查來看，銀監(jiān)部門查出的問題基本是非現(xiàn)場審

簡介：從旅游業(yè)內(nèi)部管理和外生環(huán)境探討旅游業(yè)效率改革前言旅游業(yè)作為依托旅游資源、具有較強的產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)性和輻射力的現(xiàn)代服務(wù)業(yè)，已經(jīng)成為我國經(jīng)濟發(fā)展的戰(zhàn)略性支柱產(chǎn)業(yè)。伴隨著我國經(jīng)濟的快速發(fā)展、人們生活水平的大幅提高和對外開放程度的日益深入，我國旅游業(yè)發(fā)展迅速。2012年旅游總收入達(dá)257萬億元，比2011年增長14①。目前，在旅游業(yè)的快速增長和旅游市場的強烈競爭背景下，旅游地竭盡全力挖掘當(dāng)?shù)芈糜伟l(fā)展?jié)摿?，為了吸引更多的游客而競相加強本地的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，挖掘社會資源、生態(tài)資源、文化資源的旅游價值，形成了旅游業(yè)以規(guī)模擴張為主的增長形勢。旅游業(yè)投入產(chǎn)出效率的提高對區(qū)域的經(jīng)濟社會發(fā)展具有重要的作用。但是，在旅游業(yè)規(guī)模不斷擴大的同時，各地區(qū)則很少關(guān)注旅游業(yè)效率問題，導(dǎo)致我國旅游業(yè)發(fā)展水平低，區(qū)域旅游效率還存在顯著差異。因此，在國家經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級的宏觀背景下，全面、準(zhǔn)確地測定和評價旅游效率，探究提高旅游效率的有效路徑，對于促進(jìn)旅游業(yè)轉(zhuǎn)變發(fā)展模式顯得尤為重要。旅游產(chǎn)業(yè)效率應(yīng)既包括內(nèi)生性的管理效率也包括外生性的環(huán)境效率，除了投入要素等內(nèi)生可控變量外，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)與基礎(chǔ)設(shè)施等外生環(huán)境因素也是決定區(qū)域旅游業(yè)環(huán)境效率的重要因素。但是，現(xiàn)有研究缺乏從環(huán)境和管理兩維視角評價旅游業(yè)效率，僅通過全要素旅游效率這一指標(biāo)無法評判產(chǎn)業(yè)內(nèi)部經(jīng)營管理與產(chǎn)業(yè)發(fā)展外生環(huán)境對區(qū)域旅游效率的作用，對為何不同地區(qū)旅游業(yè)效率存在明顯差異也缺乏充分解釋。（FRIED，ETAL，1999FRIED，ETAL，2002）。近幾年，生態(tài)、能源等領(lǐng)域的研究大多利用這種多階段數(shù)據(jù)包絡(luò)分析方法進(jìn)行效率分析，但在旅游業(yè)效率測度中還沒有得到應(yīng)用。鑒于此，本研究試圖從旅游業(yè)內(nèi)部管理和外生環(huán)境的視角，運用DEA四階段模型，通過修正外部環(huán)境變量造成的偏差，分別評價我國各區(qū)域的全要素旅游效率、全要素旅游管理效率和全要素旅游業(yè)環(huán)境效率，從環(huán)境和管理兩個方面力求準(zhǔn)確地認(rèn)識旅游業(yè)效率狀況，深入剖析區(qū)域旅游無效率的根源。這樣既能科學(xué)評價我國不同區(qū)域旅游業(yè)管理效率和區(qū)域旅游環(huán)境效率的差異，又能準(zhǔn)確分析旅游業(yè)低效率的根源，明確未來提升不同區(qū)域旅游業(yè)效率的改革方向，以期為我國提升旅游業(yè)效率提供理論參考，同時對我國旅游效率研究方法作新的嘗試。1研究方法與變量說明11研究方法傳統(tǒng)的DEA方法（即DEA一階段模型）是一個最早的效率評估方法，用這種方法衡量的生產(chǎn)函數(shù)邊界是確定的，不能分離外部環(huán)境因素和測量誤差的影響，所以，它忽略了不同決策單位所處的外部環(huán)境差異，將任何偏離效率前沿的“行為”都視為管理無效率。事實上，生產(chǎn)單位將投入轉(zhuǎn)化為產(chǎn)出的能力受到外部環(huán)境變量的直接影響，如果不考慮這些環(huán)境因素將直接導(dǎo)致不同區(qū)域、不同環(huán)境下用相同效率邊界估計出的效率不可比。在不同的評價基礎(chǔ)上進(jìn)行統(tǒng)一的效率衡量，對那些優(yōu)越環(huán)境的決策單位會提